Nakon financijske krize 2007./2008. godine, način na koji se nadziru i organiziraju sustavi upravljanja rizicima i usklađenosti kreditnih institucija postao je središte pozornosti javnosti. Mjere za jačanje financijskih tržišta od tada su na vrhu političke agende gotovo svih vlada. Kriza je potaknula sumnju da, s jedne strane, nacionalno organizirana regulatorna tijela ne mogu dovoljno pomno pratiti globalne banke, dok s druge strane, sustavi upravljanja rizicima i usklađenosti kreditnih institucija ne ispunjavaju zahtjeve kreditnih institucija financijskim tržištima i potrošačima. Ova kriza dovela je – kao nijedna prije – do pravog "vatrometa propisa". Nadzor kreditnih institucija (Supervision) i zahtjevi za dizajn upravljanja rizicima (Risk) i sustava upravljanja usklađenošću (Compliance) znatno su pooštreni

GLAVNI POGLED

• Jedinstveni nadzorni mehanizam
• Proces nadzornog pregleda i evaluacije (SREP)

RIZIK

• Minimalni zahtjevi za upravljanje rizikom
• Održivo upravljanje financijskim rizikom
• Zahtjevi za kapitalom i likvidnošću
• Zakonsko izvještavanje

USKLAĐENOST

• Upravljanje usklađenošću
• Usklađenost tržišta kapitala
• Sustavi plaćanja

USKLAĐENOST S PRANJEM NOVCA